A Binance é a maior exchange de criptomoedas do mundo em volume e ativos, tendo processado US$ 9,5 trilhões em transações somente em 2021. Mas não deveria ter permissão para operar na China, que proibiu o comércio de criptomoedas em 2021.
O fundador da Binance, Changpeng “CZ” Zhao, divulgou os sistemas de conhecimento do cliente da bolsa, conhecidos como KYC, como um esforço de bilhões de dólares. Entre outras funções, eles devem parar clientes que não deveriam estar na plataforma, incluindo residentes da China.
Mas os clientes na China e em todo o mundo subvertem regularmente os controles da Binance para ocultar seu país de residência ou origem, mostram as mensagens nas salas de bate-papo oficiais em chinês da Binance.
A CNBC obteve, traduziu e revisou centenas de mensagens de um servidor Discord e grupo Telegram, que são controlados e operados pela Binance. Mais de 220.000 usuários foram registrados em ambos os grupos, que eram de livre acesso para qualquer pessoa que se registrasse e participasse. Até o final de março, não havia controle de acesso, e foi assim que a CNBC conseguiu revisar as mensagens de 2021 a 2023.
As mensagens analisadas pela CNBC vêm de contas identificadas como funcionários da Binance ou voluntários treinados pela Binance conhecidos como “Anjos”. Nessas mensagens, eles compartilharam técnicas que podem ser usadas para burlar os sistemas de KYC, residência e verificação da Binance.
Algumas das técnicas compartilhadas por funcionários e voluntários envolvem a falsificação de documentos bancários ou o fornecimento de endereços falsos. Outros envolvem a simples manipulação dos sistemas da Binance.
Funcionários, voluntários e clientes também compartilharam guias de vídeo e documentos que mostravam aos residentes do continente como falsificar seu país de residência para obter o cartão de débito da Binance, o que efetivamente transformaria sua criptomoeda da Binance em uma conta corrente convencional.
Seja qual for o método, os usuários chineses da Binance assumem um risco significativo: na China, as trocas de criptomoedas foram proibidas desde 2017 , enquanto a própria criptomoeda foi proibida em 2021 . Muitos dos produtos aos quais os residentes chineses buscam acesso também são ilegais sob a lei chinesa.
As técnicas compartilhadas com e entre os clientes também questionam a eficácia dos esforços de combate à lavagem de dinheiro da Binance. Para empresas internacionais como a Binance, os esforços de KYC e antilavagem de dinheiro são essenciais para garantir que os clientes não estejam envolvidos em atividades ilegais, como terrorismo ou fraude.
Especialistas em regulamentação financeira compartilham a preocupação de que os esforços de KYC e AML da Binance possam ser facilmente frustrados.
“Se eu tivesse uma preocupação de 8 em 10 sobre a Binance de uma perspectiva regulatória e de segurança nacional, isso leva a 10 em 10”, disse Sultan Meghji, professor da Duke University e ex-diretor de inovação da FDIC, Sultan Meghji.
As preocupações de Meghji sobre a frouxidão na aplicação das diretrizes KYC da Binance se estendem além da China. “Penso explicitamente nas implicações de segurança nacional de como terroristas, criminosos, lavadores de dinheiro, pessoas cibernéticas na Coreia do Norte, oligarcas russos etc. podem usar isso para obter acesso a essa infraestrutura”, disse ele, referindo-se a algumas das técnicas. descrito.
O executivo de combate à lavagem de dinheiro da Wells Fargo, Jim Richards, concordou que as técnicas para contornar os controles KYC da Binance podem ter implicações além da China. “E os clientes norte-coreanos, russos ou iranianos?” Richards perguntou.
Quando contatado para comentar as descobertas deste artigo, um porta-voz da Binance disse à CNBC: “Tomamos medidas contra funcionários que podem ter violado nossas políticas internas, incluindo solicitação indevida ou recomendações que não são permitidas ou estão de acordo com nossos padrões. Temos políticas rígidas que exigem que todos os usuários passem pelo KYC, fornecendo-nos seu país de residência e outras informações de identificação pessoal.”
O porta-voz acrescentou: “Os funcionários da Binance estão explicitamente proibidos de sugerir ou apoiar os usuários a contornar suas leis locais e políticas regulatórias e seriam imediatamente demitidos ou auditados se violassem essas políticas”.
A CNBC também entrou em contato com os funcionários e anjos da Binance mencionados neste artigo. Um disse à CNBC para entrar em contato com a equipe de relações públicas da Binance. O resto não respondeu.
Conformidade pública, evasão privada
Em 2021, depois que a China proibiu a criptomoeda, a Bloomberg relatou que a Binance havia parado de permitir o registro de números de celulares chineses. A empresa disse à Bloomberg que também bloqueou endereços IP chineses.
Mas os clientes chineses continuaram buscando maneiras de negociar na Binance, que incluem o uso de instruções fornecidas por funcionários e voluntários. Em alguns casos, essas instruções dependem de redes privadas virtuais , ou VPNs, softwares que podem disfarçar a localização do usuário e enviar mensagens pelo firewall de internet chinês.
Em maio de 2022, em um canal de suporte no servidor Discord da Binance, um usuário perguntou: “Como os usuários do continente podem se registrar agora?”
Uma pessoa usando o identificador Yaya e se identificando como funcionário da Binance disse a eles para ativar sua VPN e se registrar como residente de Taiwan e, em seguida, mudar sua nacionalidade de volta para a China. O funcionário também sugeriu evitar o uso de nós VPN nos “Estados Unidos, Cingapura e Hong Kong”. A Binance restringe oficialmente o acesso a determinados produtos nesses países.
Fonte leia mais: https://www.cnbc.com/2023/03/23/binance-employees-volunteers-tell-users-how-to-evade-china-crypto-ban.html
